洗钱，就是把源于犯罪而获得的收益加以处理，掩盖其犯罪来源，使其合法化。目前，洗钱的方式不断发展，有购买房地产的，有转入亲友账户的，有支持贪官子女出国留学用的，有转入中立国银行账户的，等等。

　　这部法律非常注重预防监控。一般来说，国家反洗钱法律制度分为刑事打击和预防监控两个层面。我国《反洗钱法》主要偏重预防和监控洗钱活动。

　　客户身份识别制度是反洗钱预防制度的第一道关口。设立这一制度，可以在犯罪所得进入交易领域之初，便建立客户身份与资金、交易的对应关系，为今后辨别资金的真实性质和交易的真实目的、追查实际所有人和受益人打下基础。

　　大额和可疑交易报告制度，要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易，及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。

　　反洗钱义务主体涵盖“特定非金融机构”。特定非金融机构也应建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定专门负责人员，并进行反洗钱培训和宣传工作。

　　点评：

　　《反洗钱法》的施行，将使全社会关注的反腐败工作获得新的法律支持。在犯罪治理模式上，反洗钱法扩大了洗钱罪的上游罪范围，表明中国致力于更广范围内打击、削弱、阻止犯罪，进一步参与到防止犯罪的国际合作中。